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| 套路層出不窮，如何辨別防范各種看上去“正規(guī)”且“高大上”的非法集資違法犯罪活動？近日，阜陽市財政局有關(guān)負責(zé)人向記者剖析相關(guān)案例，并提醒大家，面對各種高利誘惑，做出投資決定前，不妨先“等一夜”。 徐某、陸某英集資詐騙案 2015年5月，徐某以其經(jīng)營的安徽六糧窖釀酒有限公司需要資金為由，同陸某英一起成立公司進行融資，面向社會公眾募集資金。為擴大公司社會影響力，徐某支付費用給中介公司，在北京成立中儲鴻銀投資基金管理有限公司。但實際上，這家公司并沒有實際經(jīng)營地址及業(yè)務(wù)。 2015年7月，徐某和陸某英又在太和縣登記成立北京中儲鴻銀投資基金管理有限公司太和分公司，對外吸收存款。隨后，徐某和陸某英等人以北京中儲鴻銀投資基金管理有限公司太和分公司的名義，及安徽六糧窖釀酒有限公司需要生產(chǎn)資金為由，向社會公眾非法變相吸收存款。 徐某和陸某英把簽好法定代表人名字及加蓋安徽六糧窖釀酒有限公司印章、北京中儲鴻銀投資基金管理有限公司太和分公司印章的空白基金理財服務(wù)合同放在太和分公司里，與投資群眾簽訂合同，視情況約定利息2分、2.5分等，承諾由安徽六糧窖釀酒有限公司以營業(yè)利潤支付集資本金及利息。截至2019年初，徐某和陸某英等人向社會不特定公眾大量吸收存款，合計人民幣約1.27億元。 2022年11月10日，阜陽市中級人民法院審理認定，被告人徐某、陸某英以非法占有為目的，使用詐騙方法向社會公眾非法募集資金共計12639.1萬元，實際騙取集資款4277.9萬元，數(shù)額特別巨大，判決被告人徐某犯集資詐騙罪，判處無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個人全部財產(chǎn)；判決被告人陸某英犯集資詐騙罪，判處有期徒刑13年，并處罰金20萬元。 于某非法吸收公眾存款案 2015年至2019年5月，于某依托臨泉縣匯豐投資公司、臨泉縣匯豐汽貿(mào)公司、臨泉縣慧豐建材公司，以承包工程、投資工地等為由，通過簽訂借款合同，允諾出借人1分5的月息，雇用人員先后向社會不特定對象136人吸收存款6677萬元，吸收資金主要用于放貸和購買房產(chǎn)。 2017年9月至2018年8月，于某利用“友易貸”網(wǎng)絡(luò)借款平臺進行融資。該平臺以投資收益比銀行利息高為由，通過口口相傳的方式，吸引社會不特定人群下載注冊，購買該平臺理財產(chǎn)品。于某通過該平臺共發(fā)展會員1824人，累計吸收資金4383.7萬元。 2023年7月14日，阜陽市中級人民法院以非法吸收公眾存款罪判處于某有期徒刑5年2個月，并處罰金20萬元。 面對誘惑，不妨先等等 阜陽市財政局相關(guān)負責(zé)人介紹，以上兩起案件，有一些共同點：看上去公章、文件齊全，公司運營“正規(guī)”，各種承諾極具誘惑力，受騙人員眾多，涉及金額巨大。那么，在生活中應(yīng)該如何避免類似陷阱？ 他提醒，廣大市民在投資理財過程中要做到“四看三思等一夜”。 四看。一看融資合法性，是否取得企業(yè)營業(yè)執(zhí)照，是否取得相關(guān)金融牌照或經(jīng)金融管理部門批準(zhǔn)；二看宣傳內(nèi)容，是否含有或暗示“有擔(dān)保、無風(fēng)險、高收益、穩(wěn)賺不賠”等內(nèi)容；三看經(jīng)營模式，有沒有實體項目，項目真實性、資金的投向去向、獲取利潤的方式等；四看參與集資主體，是不是主要面向老年人等特定群體。 三思。一思自己是否真正了解該產(chǎn)品及市場行情。二思產(chǎn)品是否符合市場規(guī)律。三思自身經(jīng)濟實力是否具備抗風(fēng)險能力。 等一夜。遇到集資類宣傳，一定不要頭腦發(fā)熱，先征求家人和朋友的意見，拖延一晚再決定。 |
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