為持續(xù)深入做好銀保監(jiān)“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年”有關(guān)工作要求，強(qiáng)化員工行為管理，防范和化解案件風(fēng)險(xiǎn)，郵儲銀行阜陽市分行在現(xiàn)有員工行為管理工作的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步深化員工行為管理體制機(jī)制建設(shè)，努力構(gòu)建“責(zé)任到位、管理到位、排查到位、考核到位”的員工行為管理長效機(jī)制，不斷提升員工行為規(guī)范化管理水平。

　　

　　建立“員工行為管理進(jìn)風(fēng)控會”機(jī)制。定期匯報(bào)，市分行人力資源部每季度向風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)控委員會匯報(bào)全行員工行為管理開展情況、重點(diǎn)關(guān)注事項(xiàng)、存在的問題及下一步工作打算；各縣市支行每半年向縣市支行風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)控管理工作小組匯報(bào)員工行為管理工作各項(xiàng)工作，推動(dòng)員工行為管理責(zé)任落地。明確員工行為管理工作聯(lián)絡(luò)員，負(fù)責(zé)員工行為管理橫向與縱向聯(lián)絡(luò)銜接，按照管理權(quán)限，協(xié)助做好員工行為管理各項(xiàng)工作。

　　

　　建立員工異常行為風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測機(jī)制。按照“誰主管、誰負(fù)責(zé)、誰報(bào)告”的原則，對行內(nèi)員工不當(dāng)行為引發(fā)的信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)等各類風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)測、識別、記錄、處理和報(bào)告。加強(qiáng)各相關(guān)部門之間的溝通協(xié)調(diào)，明確分工，壓實(shí)責(zé)任，將員工行為管理融入業(yè)務(wù)制度與流程，綜合運(yùn)用遠(yuǎn)程審計(jì)、大數(shù)據(jù)篩查、反洗錢監(jiān)測等手段發(fā)現(xiàn)隱蔽性較強(qiáng)的異常行為線索，加強(qiáng)線索收集與共享。高度關(guān)注員工行為管理的新風(fēng)險(xiǎn)、新特點(diǎn)，對在網(wǎng)絡(luò)平臺各類消費(fèi)類貸款、對外擔(dān)保等情況，關(guān)注平時(shí)行為，抓早抓小，及時(shí)提醒，從嚴(yán)管理。

　　

　　建立日常員工行為深入排查機(jī)制。針對涉及各類疑似問題線索的在崗人員或外包人員組織開展深入排查，并根據(jù)易誘發(fā)案件的行為，重點(diǎn)核查員工涉賭涉毒、參與大額私人借款和對外擔(dān)保、參與非法集資等行為，確保排查全覆蓋，應(yīng)排盡排，“不留死角”“不走過場”。形成異常行為實(shí)時(shí)響應(yīng)機(jī)制，在深入排查過程中發(fā)現(xiàn)存在異常行為的員工，列為重點(diǎn)持續(xù)排查對象、及時(shí)報(bào)告并第一時(shí)間延伸檢查其管理或經(jīng)辦業(yè)務(wù)、排查其名下客戶，同時(shí)在后續(xù)的條線履職檢查、合規(guī)檢查以及審計(jì)時(shí)予以適當(dāng)抽查覆蓋，持續(xù)跟蹤，直至異常行為消除，形成閉環(huán)管理。

　　

　　建立員工異常行為問責(zé)整改機(jī)制。對于核查過程中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為，線索核查處理部門或機(jī)構(gòu)嚴(yán)格按照行內(nèi)制度規(guī)定，啟動(dòng)問責(zé)流程。加大違規(guī)問責(zé)懲戒力度，擴(kuò)大違規(guī)問責(zé)知悉范圍，強(qiáng)化違規(guī)問責(zé)警示教育作用，杜絕和防范各類違規(guī)行為的發(fā)生，達(dá)到“懲戒一個(gè)，警示一片”的效果。（楊偉微）